top of page
כלכלת הבית והמשפחה
התחום של ייעוץ לכלכלת הבית והמשפחה עוסק בסיוע למשפחות ומשקי בית לנהל את משאביהם הכספיים באופן יעיל ומושכל.
מטרת הייעוץ היא לסייע למשפחות לנהל את כספן באחריות, להשיג יציבות כלכלית ולהתקדם לעבר עצמאות פיננסית.
מדובר בהדרכה להתנהלות כלכלית נכונה, הן בהווה והן בטווח הארוך.
מה נעשה בתהליך
תכנון חיסכון
הדרכה לחיסכון לטווח ארוך, למטרות כגון רכישת דירה, חינוך ילדים, פנסיה וכדומה
השקעות
בחינה של הנושא, המלצות והפניה לאיש מקצוע במידת הצורך.
הדרכה בנושא השקעות פיננסיות כגון קרנות נאמנות, ני"ע ועוד
בניית תקציב משפחתי
סיוע בהכנת תקציב הוצאות ובקרה על הוצאות כנגד הכנסות
ביטוחים ופנסיה
בדיקה והערכה ומתן המלצות והפניה לאיש מקצוע לביטוחים ותכניות פנסיה מתאימים במידת הצורך
המצב הקיים
בחינה, ניתוח ושיקוף של המצב הקיים ודרוג האשראי האישי
ניהול חובות
יצירת תוכנית לפירעון חובות, הלוואות ואשראי בצורה מושכלת ומבוקרת. ומציאת פתרונות אשראי במידת הנדרש
bottom of page